餐饮加盟资讯
当前位置:  首页 > 创业资讯 > 餐饮加盟资讯 > 国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)
国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)
2023-10-14 04:49 来源: 988创业网

这两天国债逆回购又有些火热了,不乏几次冲上6% ,鉴于其低风险、短周期的特性,还是挺让人心动的。

国债逆回购是一款低风险产品,所以也挺适合初学投资理财的朋友们尝试。今儿就和大家分享下国债逆回购的基础知识,以后有机会了冲进场就行~

照例,上大纲——

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(1)

一、什么是国债逆回购

要理解国债逆回购只要了解“国债”和“逆回购”就行。

国债即国家发行的债券,安全系数极高。由于背后是国家信用的背书,所以只要国家不倒,国债就不会出现“还不上钱”的情况。

逆回购指的是手里有国债的银行、机构近期手头紧缺钱了,就把国债抵押出去来换钱。若你把钱借给对方了,则你就被称为“逆回购方”。

整合理解“国债逆回购”就是:我把钱借给手中有国债的人/机构,若干天后他按照约定向我返还本金和利息,我们就两不相欠了。又由于前面提到的国债有“国家信用背书”的特质,故风险很低,相当于保本产品(不考虑手续费)。

二、国债逆回购的种类

国债逆回购若按照时间长短来分类,通常有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天。

若按照交易所来分,则分为上证回购和深证回购。由于上证回购的门槛比深证回购的高,故收益率来看也是上证回购的更高些。

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(2)

三、购买时机与收益

理论上每个交易日都是可以购买国债逆回购的,但大部分时间国债逆回购收益率较低,还要扣除手续费,收益就更惨淡了。

下图为今年2月中旬随便某天我截的图,可以看到收益率并不很高。

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(3)

通常而言,每周四、月末、季末、年末或春节前的时候是国债逆回购利率较高的时候。因为此时市场上缺钱,机构就愿意花高一点的利息来问老百姓借钱。

有些节假日前夕就不乏出现了年化9%、12%、16%的利率!

怎样,如此低的风险配合如此高的收益还是很让人心动的。

那怎么算具体收益是多少呢?

国债逆回购的收益=交易金额x借出利率x计息天数/365-手续费。

【敲黑板!!!】这边想重点解释下“计息天数”。

国债逆回购的计息天数是按照“实际资金占用天数”来算的。

先说原则,国债逆回购到期当日可用(不可取),次日可取。

即资金T N日可用(不可取),T N 1日可取。(N即选择出借的天数,且T、N、1均指交易日)

(可用不可取,即可以用来购买股票,但不可以转出到银行卡。资金可取,即资金可以转出至银行卡)。

举个最基本的例子,周一(T)买入1天期的国债逆回购,周二(T 1)是资金可用(不可取),周三(T 1 1)则是资金可取。那实际资金占用天数就是周二的1天。

那进阶一点,当遇上节假日或周末,由于资金到账日要往后顺延,国债逆回购常常可享受买1享N的好事。

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(4)

(图片来源:海通证券app)

按上图的例子,5月26日资金已经在股票账户内可用了,你可以一边买股票或场内基金,一边仍享受着国债逆回购的收益,美滋滋。

【敲黑板!!!】这边给大家总结个简单的记忆方法,即把“实际资金占用天数”理解为资金“可用不可取”的天数。

还是以上图为例,25号当天购买,资金不可用不可取;26-30号可用不可取;31号可用可取。所以实际资金占用天数即为26-30号的5天。

大家也不要怕自己不会计算到底哪天资金可用,哪天资金可取,现在券商软件都会清清楚楚告诉你的。

比如某周四我想投资国债逆回购的截图,显示“资金预期占用3天”即算3天的利息。

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(5)

【敲黑板!!!】那再进一步总结,哪天购买才能更好地利用周末和节假日寻求高收益呢?

答案是:放假前的倒数第二个交易日(比如周四)。

尤其碰上春节、国庆等节日,在高利率情况下投资1天就有8天收益,是不是比放余额宝划算多了?

【交易费用】的话,上证和深证的同期限国债逆回购交易费用相同,具体如下表(图片来源于网络):

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(6)

四、如何购买

国债逆回购只能场内购买,即需要有股票账户。由于上证门槛较高(10万起),资金没有那么多的可以选择深证的(1千元起)。

第一步:在交易时间打开券商软件,选择“交易”——“国债逆回购”即可。

(各大券商基本在“交易”栏目下都能找到单独的“国债逆回购”专区)

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(7)

第二步:戳进“国债逆回购”后就选择自己想投资的品种、期限(注意看清你是要买上证还是深证啊)点进去。(图见下)

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(8)

第三步:选择“一键借出”。

(注意:有些券商软件写的是“卖出”,不要慌,一个意思)(图见下)

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(9)

第四步:输入想出借的金额、利率即可。

这边注意,现在的券商软件基本都会告诉你资金出借后哪天能够收到钱。

比如下图中的“02-17可用”,即到2月17日钱和利息就会到你的股票账户中,可以用来购买股票,但不可以转出到银行卡。

“02-18可取”,即2月18日你这笔资金就可以取出了(转出至银行卡)。

“资金预期占用天数”即实际算利息的天数。如果你认真看了前文,选择周四或者放假前的倒数第二个交易日投资,那很可能这里就是大于1天的~

(图见下)

国债逆回购要怎么交易(手把手教你国债逆回购)(10)

五、其他细节

1.国债逆回购的交易时间是每个交易日9:30-11:30以及13:00-15:30,比股市多了半小时。所以如果一天下来你股票账户里还有很多钱的话,可以考虑投入1天期的国债,1天期国债逆回购通常次日9:15本息到账,也不影响第二天开盘后的股票买卖。

当然现在很多券商都有余额自动理财功能,此时需要比较下是余额理财收益高还是1天期国债逆回购收益高了。

2.国债逆回购的收益率每时每秒都在变化,你收益的计算就是以你成交时的收益率为基础的,不会再变动。

总的来说就是在季末、年末瞄准机会,算好投资时点,有闲散资金不用的可以投到国债逆回购上,顺手薅个羊毛。

我是何大宝,一起终身学习慢慢变富~

*免责申明:以上仅为知识分享,所提及的任何具体产品均不构成投资建议,对投资者基于此做出的投资决策概不负责。

,
下一篇:返回列表 下一篇:汽车保险应该保哪些险(汽车保险全攻略)
资讯推荐
猜你喜欢

Copyright © 988创业网

全国免费服务热线:

友情提示:投资有风险,咨询请细致,以便成功加盟。